KYC – اعرف زبونك
معرفتكم بشكل أفضل لمرافقتكم بشكل أفضل
يحرص البنك الوطني الجزائري على توفير معلومات موثوقة ومُحدَّثة، بما يتيح له فهم احتياجاتكم بشكل أفضل، وتعزيز أمن حساباتكم وعملياتكم المصرفية، ومرافقتكم بما يتناسب مع وضعيتكم.
ويُعد تحديث معلوماتكم جزءً لا يتجزأ من علاقتكم البنكية، ويندرج ضمن إطار إجراءات معرفة الزبون (KYC – Know Your Customer) كما يتيح لوكالتكم الحصول على المعطيات اللازمة لضمان متابعة ملائمة لحساباتكم وخدماتكم، والاستجابة بشكل أفضل لتطوّر وضعيتكم طوال فترة علاقتكم مع البنك الوطني الجزائري.
لماذا تحديث معلوماتكم؟
تساهم المعلومات الصحيحة والمُحدَّثة، على وجه الخصوص، في:
- تعزيز أمن حساباتكم وعملياتكم المصرفية؛
- تسهيل إجراءاتكم والمساهمة في جعل علاقتكم المصرفية أكثر سلاسة؛
- ضمان استمرارية خدماتكم المصرفية؛
- الاستجابة بشكل أفضل لاحتياجاتكم من خلال اقتراح منتجات وخدمات تتناسب مع وضعيتكم؛
- تعزيز أمن علاقتكم المصرفية؛
- المساهمة بشكل جماعي في الوقاية من الاستخدامات الاحتيالية وتعزيز أمن النظام المالي.
كما يتيح تحديث معلوماتكم للبنك الوطني الجزائري توفير المعطيات اللازمة للامتثال للمتطلبات والقواعد المطبقة على العلاقة المصرفية.
من هم المعنيون؟
تشمل إجراءات معرفة الزبون، على وجه الخصوص:
- الأشخاص الطبيعيين، بما في ذلك الأفراد والمهنيين وأصحاب المؤسسات الفردية؛
- الأشخاص المعنويين والمؤسسات؛
- الممثلين القانونيين والوكلاء والمستفيدين الفعليين، عند الاقتضاء.
ما هي المعلومات المعنية؟
ندعوكم إلى التحقق، ابتداءً من الآن، من المعلومات المسجلة لدى وكالتكم BNA والعمل على استكمالها أو تحديثها، عند الاقتضاء، حتى يكون ملفكم كاملاً ومُحدَّثًا.
وتشمل هذه المعلومات، على وجه الخصوص:
- هويتكم وعنوانكم؛
- بيانات الاتصال الخاصة بكم؛
- نشاطكم المهني؛
- وضعيتكم الاقتصادية والمالية؛
- وضعيتكم العائلية، عندما تكون ذات صلة بملفكم؛
- الأشخاص المخوّلون بالتصرّف في حسابكم؛
- الممثلين والوكلاء والمستفيدين الفعليين، عند الاقتضاء؛
- وأي معلومات أخرى ضرورية لمعرفة وضعيتكم.
لا تنتظروا حدوث تغيير: تأكدوا ابتداءً من الآن من أنّ المعلومات المتوفرة لدى وكالتكم كاملة وصحيحة ومُحدَّثة.
وفي حال طرأ أي تغيير على وضعيتكم لاحقًا، احرصوا أيضًا على إبلاغ وكالتكم BNA به، من أجل الحفاظ على تحديث ملفكم.
كيف يمكنكم تحديث ملفكم؟
الإجراء بسيط:
- تحقّقوا من معلوماتكم
تأكدوا من أن المعلومات المسجلة لدى وكالتكم لا تزال مطابقة لوضعيتكم الحالية.
- حضّروا الوثائق اللازمة
أحضروا الوثائق الثبوتية المتعلقة بوضعيتكم، لتمكين وكالتكم من التحقق من معلوماتكم وتحديث ملفكم.
- توجّهوا إلى وكالتكم BNA
تقرّبوا من وكالتكم البنكية، مصحوبين بالوثائق اللازمة. فرقنا على مستوى الوكالات تحت تصرّفكم لمرافقتكم في هذه العملية.
ما هي الوثائق التي يتعيّن عليكم تحضيرها؟
الأشخاص الطبيعيون
حسب وضعيتكم، يمكن أن تشمل الوثائق المطلوبة، على وجه الخصوص:
- وثيقة هوية سارية المفعول؛
- وثيقة إثبات إقامة حديثة؛
- وثائق إثبات النشاط والمداخيل.
الأشخاص المعنويون
حسب وضعيتكم وطبيعة نشاطكم، يمكن أن تشمل الوثائق المطلوبة، على وجه الخصوص:
- نسخة من القانون الأساسي المُحيّن؛
- نسخة من السجّل التجاري؛
- وثائق تعريف الممثل القانوني والمستفيدين الفعليين، وعند الاقتضاء، وكلائهم؛
- وثائق إثبات الإقامة الحديثة للأشخاص المعنيين؛
- وثائق إثبات النشاط ورقم الأعمال.
ملاحظة: حسب وضعيتكم وملفكم وطبيعة نشاطكم، قد تطلب منكم وكالتكم BNA وثائق أو مستندات إثبات أخرى في إطار تحيين ملفكم.
معلوماتكم، التزامنا
يُولي البنك الوطني الجزائري أهمية خاصة لحماية المعلومات الموكلة إليه. وتتمّ معالجة البيانات التي يتمّ جمعها واستخدامها في إطار العلاقة المصرفية وفقًا للتشريع والتنظيم المعمول بهما.
معلومات مُحدَّثة، لمزيد من الأمان، مزيد من السهولة، ومرافقة مصرفية أكثر ملاءمة لاحتياجاتكم.
تغيّرت وضعيتكم؟ لا تنسوا إبلاغ وكالتكم البنكية.